НБУ признал, что «Приватбанк» нарушил закон, выдавая детские карты. Каковы последствия

«Приватбанк» нарушил закон, но наказывать его за это не будут. Таков ответ НБУ на скандал с угрозами кредитного учреждения блокировать детские карты «Юниор» в случае отказа родителей предоставить банкирам индивидуальные налоговые номера своих чад (суть конфликта подробно изложена в этом материале).

Подробности

Вкратце фабула резонансной истории выглядит так. «Приватбанк» массово открывал на имя первоклашек и прочих детей до 14 лет персональные (без привязки к родительским) счета. Такая практика продолжалась годами и никого это не тревожило. Недавно приватовцы начали обзванивать родителей детишек и требовать ИНН детей под угрозой блокировки средств, ссылаясь на «антиотмывочный» закон №361-IX. При этом многие родители закрыли как детские счета, так и свои собственные.

Прознавшие о желании «Привата» получить ИНН малолетних детей журналисты «Страны.уа» направили обращение в НБУ с просьбой пояснить, насколько требование «Приватбанка» соответствует законодательству.

Ответ от регулятора был получен накануне. В нем сообщается, что порядок открытия счетов регулируется постановлением НБУ №492 от 12.11.2003 и нацбанковским положением №65. Из содержимого этих документов следует, что открытие детских счетов может быть произведено двумя способами.

1. Эмиссия дополнительной карты с привязкой к счету одного из родителей, без открытия отдельного детского счета (в этом случае предъявление ИНН ребенка не является обязательным в случае, если дитяти не исполнилось 14 лет).
2. Выпуск «пластика» с открытием персонального счета для ребенка (с обязательным предъявлением ИНН владельца счета, вне зависимости от возраста чада).

«Вооружившись» полученными разъяснениями НБУ, журналисты «Страны» повторно обратились в «Приватбанк». И здесь началось то, что в народе именуется «уж на сковородке». Глава пресс-службы фининститута Олег Серга заявил, что при принятии решения об обзвоне родителей руководство «Привата» руководствовалось постановлением НБУ №492, хотя днем ранее заявлял, что истребование детских ИНН было обусловлено желанием банка «вписаться» в закон №361-IX.

Журналисты прокомментировали «телодвижения» приватовцев следующим образом:

По данным источником «Страны» из банковской отрасли, резкое затребование кодов первоклашек обусловлено тем, что НБУ сделал «Приватбанку» нагоняй за игнорирование постановления №492.

О нарушении «Приватбанком» финансового законодательства заявляют и юристы.

– Открывая детям персональные счета, под которые выпускались карты «Юниор», «Приватбанк» грубо игнорировал постановление №492, – пояснили журналистам адвокаты.

В юридическом агентстве “Кравец и партнеры” уверены, что скандал будет набирать обороты. О высокой вероятности такого развития событий заявил старший партнер компании Ростислав Кравец.

В публикации «Страны», нет информации о наказании сотрудников «Приватбанка». В НБУ об этом предпочитают помалкивать. Не исключено, что сотрудники госбанка снова уйдут от ответственности, как в этом случае.