Эксперты назвали основные причины, побуждающие банкиров блокировать карты и переводы клиентов. Перечень соответствующих оснований приведен ниже.
Принятый ранее закон о финмониторинге заставляет банкиров обращать внимание на любые более-менее крупные транзакции (от 5000 грн). Этим же законом руководствуется и «Новая почта», отказывая в обслуживании постоянным клиентам.
Эту причину любит приводить «Приватбанк» в качестве обоснования блокировки карт и счетов. Иными словами, банкиры подозревают неладное в случае, если постоянно пользующийся десктопной версией Privat24 пользователь вдруг решит перевести солидную сумму денег через мобильную версию приложения, и наоборот.
Первый перевод от лица, с которым получатель ранее не поддерживал финансовых отношений, может спровоцировать заморозку транзакции до выяснения всех обстоятельств.
Такие действия могут привести к блокировке транзакции под предлогом нарушения «антиотмывочного» законодательства.
Под подозрительными сайтами подразумеваются интернет-ресурсы, внесенные банкирами в «черный список».
Банкиры зачастую блокируют операции, в ходе которых постоянный клиент ни с того, ни с сего решил снять всю находящуюся на счете сумму. Для завершения транзакции гражданину придется убедить банкиров в том, что запрос на снятие средств подал он сам, а не получивший доступ к карте злоумышленник.
Неожиданный отъезд клиента за рубеж и попытка рассчитаться картой за покупки/услуги – повод для блокировки «пластика» по той же причине, что и в п. 6.
Частые переводы средств от разных отправителей на разные суммы банкиры расценивают как незаконную предпринимательскую деятельность и/или попытки уклониться от уплаты налогов. Чаще всего «заморозку» транзакций на этом основании осуществляют подконтрольные государству банки («Приват», «Ощад» и др.)
"Твіттер-анонс" латвійського прем'єра Евіки Сіліни нового пакету допомоги для України викликав деяку плутанину через абревіатуру…
«Твиттер-анонс» латвийского премьера Эвики Силины нового пакета помощи для Украины вызвал некоторую неразбериху из-за аббревиатуры…
Ежегодно в Украине продается более 1 млн. смартфонов. Каждый хочет почувствовать технологическую новинку первым, и…
Щороку в Україні продається понад 1 млн смартфонів. Кожен хоче відчути технологічну новинку першим, і…
«Сяоми» порадовала фанатов аргентинской сборной по футболу смартфоном Redmi Note 13 Pro+ в лимитированном исполнении…
"Сяомі" порадувала фанатів аргентинської збірної з футболу смартфоном Redmi Note 13 Pro+ у лімітованому виконанні…