Эксперты назвали основные причины, побуждающие банкиров блокировать карты и переводы клиентов. Перечень соответствующих оснований приведен ниже.
- Перечисления крупных сумм
Принятый ранее закон о финмониторинге заставляет банкиров обращать внимание на любые более-менее крупные транзакции (от 5000 грн). Этим же законом руководствуется и «Новая почта», отказывая в обслуживании постоянным клиентам.
- Переводы с помощью других устройств
Эту причину любит приводить «Приватбанк» в качестве обоснования блокировки карт и счетов. Иными словами, банкиры подозревают неладное в случае, если постоянно пользующийся десктопной версией Privat24 пользователь вдруг решит перевести солидную сумму денег через мобильную версию приложения, и наоборот.
- Поступление денежных переводов от неизвестных контрагентов
Первый перевод от лица, с которым получатель ранее не поддерживал финансовых отношений, может спровоцировать заморозку транзакции до выяснения всех обстоятельств.
- Возврат или переотправка перевода сразу после его получения
Такие действия могут привести к блокировке транзакции под предлогом нарушения «антиотмывочного» законодательства.
- Покупки или заказы на подозрительных сайтах
Под подозрительными сайтами подразумеваются интернет-ресурсы, внесенные банкирами в «черный список».
- Странное, с точки зрения банка, снятие наличных
Банкиры зачастую блокируют операции, в ходе которых постоянный клиент ни с того, ни с сего решил снять всю находящуюся на счете сумму. Для завершения транзакции гражданину придется убедить банкиров в том, что запрос на снятие средств подал он сам, а не получивший доступ к карте злоумышленник.
- Операции за границей
Неожиданный отъезд клиента за рубеж и попытка рассчитаться картой за покупки/услуги – повод для блокировки «пластика» по той же причине, что и в п. 6.
- «Серая» предпринимательская деятельность
Частые переводы средств от разных отправителей на разные суммы банкиры расценивают как незаконную предпринимательскую деятельность и/или попытки уклониться от уплаты налогов. Чаще всего «заморозку» транзакций на этом основании осуществляют подконтрольные государству банки («Приват», «Ощад» и др.)
