В Украине вступила в силу новая редакция «антиотмывочного» закона, обязывающая банковские учреждения усилить финансовый мониторинг. До недавнего времени они были обязаны отслеживать все операции на сумму от 600 000 грн. Проголосованный депутатами ВРУ документ предусматривает сокращение этого лимита до 400 000 грн. Кроме этого, банки должны мониторить транзакции, суммы которых являются нетипичными для клиентов.
Подробности
Усиленный мониторинг предполагает контроль над всеми денежными переводами публичных лиц (государственные служащие, члены парламента и пр.). Наряду с этим, банки обязаны отслеживать транзакции, осуществляемые юрлицами и ФОП, которые были зарегистрированы в реестре менее трех месяцев назад.
В соответствии с новой редакцией «антиотмывочного» закона monobank, ПриватБанк и другие кредитные организации будут вправе временно блокировать карты при осуществлении клиентами сомнительных транзакций.
В первой декаде декабря один из клиентов необанка Sportbank столкнулся с временной блокировкой карточного счета, после получения трех переводов на 5 000 грн. Указанные средства были зачислены на карточный счет через платежный терминал. Согласно действующему «антиотмывочному» законодательству сумма осуществляемого с терминала перевода не может быть больше 5 000 грн. В противном случае отправителю средств необходимо идентифицироваться. Перечисленные на карту платежами по 5 000 грн. средства в Sportbank сочли такими, что поступили от вызывающего подозрения источника. Сотрудники необанка пояснили, что проведение нескольких транзакций на один карточный счет может свидетельствовать о том, что плательщик пытается избежать идентификации. Следовательно, проводимые им операции можно обосновано считать сомнительными.
