Представники Незалежної асоціації українських банків розповіли про найбільш часті причини блокування клієнтських коштів. Подробиці журналістам «Обозревателя» розповіла виконавчий директор спільноти Олена Коробкова.
Найчастіші причини «заморозки» карт, рахунків і операцій
- Нездатність клієнта пояснити джерело появи у нього великої суми грошей.
- Нервова поведінка клієнта (вимога зробити транзакцію «тут і зараз», зайва емоційність, перехід на крик і інші прояви такого роду).
- Нетиповий рух коштів на рахунку (одномоментна поява великої суми, значний оборот коштів протягом дня, спроби зняття великих сум без очевидних на те причин і т.д.)
- Проведення ідентичних операцій в декількох відділеннях одного і того ж банку протягом робочого дня.
- Будь-які інші нехарактерні операції з грошима в разі нездатності клієнта виразно пояснити цілі транзакцій, джерело походження коштів і т.д.
Кредитні організації, за словами Коробкової, змушені накладати обмеження на ті чи інші операції за наполяганням Нацбанку, керівництво якого надає учасникам ринку роз’яснення відносного того, в яких випадках необхідно заморожувати рух коштів на рахунку з метою протидії фінансуванню тероризму, недопущення порушення «антивідмивного» законодавства і т.д.
Схожі перевірки проводяться при відкритті депозитів. Клієнт може отримати відмову в розміщенні коштів у разі, якщо пояснення з приводу походження грошей здадуться банкірам непереконливими.
Раніше «Приватбанк» розповів про найбільш часті причини блокування «пластика». Ознайомитися з роз’ясненнями фінінститута можна в цьому матеріалі.
