Банки чаще блокируют счета украинцев: самые подозрительные транзакции

Банкиры рассказали о причинах и механизме блокировки операций физлиц. Главным виновником сложившейся ситуации эксперты называют НБУ. Ретивость банкиров в части «заморозки» переводов объясняется нежеланием участников рынка угодить под санкции регулятора.

Подробности

Для «размораживания» приостановленной операции отправителю денег потребуется документ, подтверждающий легальное происхождение пересылаемых денег, отмечают в банке «КредитИнвест».

По словам представителя фининститута Василия Невмержицкого, наибольший риск столкнуться с «заморозкой» средств имеют переводы из-за границы. В разряд подозрительных транзакций также попадают

• переводы физическим лицам от компаний и организаций;
• нетипичные для конкретного клиента транзакции;
• однообразные каждодневные операции с моментальным обналичиванием средств.

Невмержицкий признает возросшее внимание банкиров к операциям частных клиентов и активизацию усилий по созданию автоматических сервисов определения подозрительных транзакций. Работать в том направлении участников рынка вынуждает давление со стороны Нацбанка и ужесточение требований к финансовому мониторингу граждан со стороны ищущих способы наполнения бюджета властей.

Наименьшая вероятность угодить под блокировку – у участников зарплатных проектов (регулярные перечисления заработка в строго определенные дни). С другой стороны, если средства на зарплатную карту начнут поступать ежедневно, «заморозка» до выяснения всех обстоятельств гарантирована почти на 100%, констатировал эксперт.

Заблокированные средства «зависают» на специальном транзитном счете. Для успешного завершения транзакции отправителю потребуется предъявить документ, который подтвердит легальность происхождения денег, резюмировал Невмержицкий.