Представители Независимой ассоциации украинских банков рассказали о наиболее частых причинах блокировки клиентских средств. Подробности журналистам «Обозревателя» поведала исполнительный директор сообщества Елена Коробкова.
Самые частые причины «заморозки» карт, счетов и операций
- Неспособность клиента объяснить источник появления у него крупной суммы денег.
- Нервное поведение клиента (требование совершить транзакцию «здесь и сейчас», излишняя эмоциональность, переход на крик и прочие проявления такого рода).
- Нетипичное движение средств на счете (одномоментное появление крупной суммы, значительный оборот средств в течение дня, попытки снятия крупных сумм без очевидных на то причин и т.д.)
- Проведение идентичных операций в нескольких отделениях одного и того же банка в течение рабочего дня.
- Любые другие нехарактерные операции с деньгами в случае неспособности клиента внятно объяснить цели транзакций, источник происхождения средств и т.д.
Кредитные организации, по словам Коробковой, вынуждены накладывать ограничения на те или иные операции по настоянию Нацбанка, руководство которого предоставляет участникам рынка разъяснения относительного того, в каких случаях необходимо замораживать движение средств на счете с целью противодействия финансированию терроризма, недопущения нарушения «антиотмывочного» законодательства и т.д.
Схожие проверки производятся при открытии депозитов. Клиент может получить отказ в размещении средств в случае, если объяснения по поводу происхождения денег покажутся банкирам неубедительными.
Ранее «Приватбанк» рассказал о самых частых причинах блокировки «пластика». Ознакомиться с разъяснениями фининститута можно в этом материале.
