В скором времени состоятельные держатели платежных карт ПриватБанка могут столкнуться с ограничением расходных операций по карточному счету. Они будут вводиться государственной кредитной организации в том случае, если клиенты не смогут документально подтвердить легальность источников своих доходов. Новые правила будут применяться к держателям карт, месячный оборот по счетам которых превышает 500 000 грн.
Подробности
Представитель пресс-службы госбанка по этому поводу отметил, что ПриватБанк начнет запрашивать у состоятельных держателей карт документы, подтверждающие законность их доходов. Если держатель карты откажется их предоставить, то расходные операции по его карточному счету будут ограничены.
Документы, подтверждающие легальность доходов, будут запрашиваться банковским учреждением через телефонный звонок, SMS-сообщение, мессенджер Viber или фирменный апплет Приват24. Если клиент проигнорирует запрос банка или откажется его удовлетворить, то расходовать средства со своего карточного счета он не сможет.
В апреле руководство НБУ утвердило постановление, в котором прописан порядок действий банков при поступлении на карточный счет физлица перевода в сумме от 400 000 грн. В соответствии с документом банк в этом случае вправе попросить клиента подтвердить законность происхождения поступивших на счет средств.